Dla instytucji finansowych
AI wykonuje pracę.Wasz zespół ją zatwierdza.Wszystko zostaje w dzienniku.
Zewnętrzny zespół operacyjny wsparty AI dla domów maklerskich, wealth managementu i zespołów compliance. Pracę widać w portalu: co zostało zrobione, kiedy i przez kogo.
Keelra nie zawiera transakcji i nie przenosi środków. Odpowiedzialność regulacyjna pozostaje po Waszej stronie.
§ 01
Sześć modułów.
Każdy kończy się wpisem w dzienniku.
Wybierzcie moduł, aby zobaczyć jego zakres
Obraz kontrahenta, który nie traci ważności w dniu podpisania.
Klasyczne due diligence jest jednorazowe: raport opisuje stan z dnia badania, a kilka tygodni później dotyczy już czegoś innego. Ten moduł przeszukuje dostępne źródła równolegle, potwierdza istotne fakty w co najmniej dwóch niezależnych i obserwuje podmiot tak długo, jak trwa relacja.
- Źródła
- Rejestry przedsiębiorców i rejestr dłużników niewypłacalnych, publikatory urzędowe, sprawozdania finansowe, listy sankcyjne i egzekucyjne, publikacje sądowe – każde w formie, jaką udostępnia ich operator – oraz dokumenty przekazane przez sam podmiot
- Co robi
- Ustala tożsamość, kapitał, strukturę właścicielską i umocowanie do reprezentacji na dzień podpisania oraz wylicza ustawowy kalendarz zdarzeń korporacyjnych
- Monitoring
- Po pierwszym przebiegu podmiot zostaje pod obserwacją: cykliczne sprawdzenia źródeł, tygodniowe zestawienie zmian i alert w portalu, gdy zmieni się coś istotnego
- Alertuje o
- Rozjazd między źródłami, sprzeczność z dokumentami, które otrzymaliście, oraz termin, który minął bez zdarzenia
- Zatwierdzenie
- Ustalenie ma źródło i znacznik czasu, a przed użyciem podpisuje je człowiek
Teczka klienta trafia na spotkanie kompletna albo z wypisanymi brakami.
Moduł kompletuje dokumentację, sprawdza jej spójność i wypisuje braki. Zespół dostaje jedną teczkę i listę tego, co trzeba jeszcze uzupełnić.
- Źródła
- Formularze, dokumenty tożsamości i korporacyjne, korespondencja, Wasz CRM
- Co robi
- Zbiera komplet, odczytuje dane z dokumentów, zestawia je ze sobą i wskazuje braki oraz niezgodności
- Granica
- Nie przejmujemy obowiązków AML – rola instytucji obowiązanej pozostaje po Waszej stronie
- Zatwierdzenie
- Komplet trafia do akceptacji zespołu i dopiero potem do klienta
Dokument wchodzi jako plik, a wychodzi jako dane.
Umowy, wyciągi i korespondencja są odczytywane, rozpoznawane i odkładane na miejsce. Efektem jest rekord w systemie, którego już używacie, a nie kolejna skrzynka do przejrzenia.
- Źródła
- Skrzynki pocztowe, dyski współdzielone, repozytoria umów
- Co robi
- Rozpoznaje typ dokumentu, wyciąga pola, z których faktycznie korzystacie, nazywa go i podpina pod właściwą sprawę
- Wynik
- Rekordy w systemach, których używacie, i pliki tam, gdzie mają leżeć
- Zatwierdzenie
- Zapis do systemu ewidencyjnego czeka na człowieka
Type
Custody agmt
Party
Redacted
Date
2026-03-12
Amount
41 806,20
Różnice widać przed księgowaniem.
Moduł zestawia pozycje między źródłami, wyodrębnia różnice i wyjaśnia każdą z nich.
- Źródła
- Wyciągi depozytariusza, księgi, faktury, rejestry wewnętrzne
- Co robi
- Dopasowuje najpierw po twardych kluczach, potem po regułach; czego nie dopasuje, to raportuje, zamiast zgadywać
- Wynik
- Lista wyjątków z kwotą, stroną i prawdopodobną przyczyną
- Zatwierdzenie
- Nic nie zostaje zaksięgowane ani skorygowane bez zatwierdzenia
Raport przestaje zależeć od tego, kto go w tym miesiącu składał.
Definicja i termin są ustalone raz. Do pliku dołączony jest zapis tego, z czego powstał, więc różnicę wobec poprzedniego okresu da się wytłumaczyć.
- Źródła
- Systemy już podłączone do przestrzeni roboczej
- Co robi
- Składa raport według ustalonej definicji, w ustalonym dniu, i porównuje go z poprzednim okresem
- Wynik
- Plik, lista dystrybucyjna i zapis tego, z czego został zbudowany
- Zatwierdzenie
- Dystrybucja poza firmę czeka na podpis
Odpowiedź jest napisana i czeka. Wysyła ją człowiek.
Moduł przygotowuje odpowiedź Waszym tonem, dołącza to, do czego się odwołuje, i proponuje priorytet.
- Źródła
- Skrzynka klienta, Wasze szablony i ton komunikacji, historia sprawy
- Co robi
- Rozpoznaje sprawę, przygotowuje odpowiedź, dołącza dokumenty i ustawia priorytet
- Wynik
- Projekt w Waszej skrzynce nadawczej
- Zatwierdzenie
- Wysyłkę wykonuje człowiek
- 09:02:14Pobranie34 wyciągi pobrane ze skrzynki depozytariusza
- 09:02:51Klasyfikacja34 dokumenty rozpoznane i przypisane do klientów
- 09:04:07Uzgodnienie3 rozbieżności na 1 204 pozycjach
- 09:04:07WstrzymanieWstrzymane – czeka na Wasze zatwierdzenie
- 09:11:36ZatwierdzenieM. Kowalska zatwierdziła 3 z 3 wyjątków
- 09:11:38ZapisZapisane w systemie, raport wysłany do 2 odbiorców
- Maszyna
- Czeka na człowieka
- Zatwierdzone przez człowieka
Zapis poglądowy
§ 02
Nic wrażliwego nie wychodzi bez nazwiska obok.
W tym miejscu przebieg zatrzymuje się sam. Człowiek widzi, co jest proponowane i na jakiej podstawie; dopiero jego decyzja pozwala pójść dalej. Zatwierdzenia nie da się wyłączyć w ustawieniach.
Keelra nie zawiera transakcji, nie przenosi środków i nie przejmuje obowiązków AML. Odpowiedzialność regulacyjna pozostaje po Waszej stronie.
Wpis 09:11:36 · Zatwierdzenie
- Zaproponowane przez
- Keelra · przebieg rekoncyliacji
- Pozycja
- 3 wyjątki · różnica 41 806,20 PLN
- Osoba decydująca
- M. Kowalska · dyrektor operacyjna
- Rozstrzygnięcie
- Zatwierdzone · 09:11:36 CET
Wpis powstaje przed czynnością, nie po niej. Później nie da się go zmienić.
0
transakcji i przelewów wykonanych przez AI
100%
czynności wrażliwych zatwierdza Wasz zespół
≥12 mies.
dziennika tylko do dopisywania, z eksportem do SIEM
§ 03
Sześć rzeczy, o które compliance zapyta i tak.
Odpowiedzi wypisane z góry, żeby ankieta bezpieczeństwa poszła szybciej.
01
Gdzie leżą dane
Aplikacja, baza danych i silnik automatyzacji działają w Warszawie, na infrastrukturze OVH w UE. Wywołania modelu idą osobną ścieżką: do Anthropic w Stanach Zjednoczonych, z maskowaniem identyfikatorów przed wywołaniem i zakazem retencji oraz trenowania po stronie dostawcy. Punkt końcowy modelu w UE jest dostępny po uzgodnieniu.
02
DPA gotowa do podpisu
Umowa powierzenia ze standardowymi klauzulami umownymi dla transferów poza EOG, utrzymywany rejestr podprocesorów z 30-dniowym uprzedzeniem o zmianie, obsługa żądań osób, których dane dotyczą, i zobowiązanie do zgłoszenia naruszenia w 72 godziny.
03
Tokenizacja identyfikatorów
Numery rachunków, identyfikatory krajowe i numery kart są tokenizowane przed każdym wywołaniem modelu i przywracane po nim. Model nie dostaje ich w postaci jawnej.
04
Dziennik, którego nikt nie poprawi
Logowania, zmiany ról oraz wszystkie przebiegi, zatwierdzenia i eksporty trafiają do dziennika tylko do dopisywania, przypisanego do Waszej przestrzeni i przechowywanego co najmniej dwanaście miesięcy.
05
Gotowość na outsourcing MiFID II i DORA
Jesteśmy przygotowani do umowy w reżimie outsourcingu MiFID II (rozp. (UE) 2017/565) oraz do dostarczenia danych do rejestru DORA, terminów zgłaszania incydentów, prawa audytu i zdefiniowanego wyjścia – bez sub-outsourcingu bez Waszej zgody. Certyfikatów w tym zakresie nie mamy i ich nie deklarujemy.
06
Izolacja i szyfrowanie
Izolacja danych między klientami wymuszona przez row-level security w PostgreSQL, a nie wyłącznie przez kod aplikacji. Sesje związane z Waszą subdomeną, TLS 1.2+ w transmisji, AES-256 dla przechowywanych poświadczeń.
Pełne opracowanie bezpieczeństwa i rejestr podprocesorów udostępniamy na życzenie i przed podpisaniem umowy.
§ 04
Ile ta praca kosztuje Was dzisiaj.
Przesuńcie suwaki. Dokładniejszy rachunek robimy na rozmowie, na konkretnym procesie.
Rocznie, na pracy, którą da się przejąć
378 788 PLN
175 h
godzin do odzyskania miesięcznie
1,0
etatu (173 h/mies.)
Szacunek z Waszych danych, przy założeniu, że przejmujemy 75% tej pracy. To nie jest liczba zaudytowana.
§ 05
Dwa kroki, w tej kolejności.
Najpierw pilotaż, dopiero potem retainer.
Pilotaż
od 5 000 PLN
jednorazowo · przedpłata
Jeden proces, ustalony zakres, produkcyjnie w 5–10 dni roboczych. Dostajecie liczby przed i po oraz zapis każdego przebiegu, który za nimi stoi.
Retainer
od 8 000 PLN
miesięcznie
Keelra prowadzi proces, dokłada kolejne i raportuje co miesiąc. Startuje dopiero wtedy, gdy liczby z pilotażu się obronią.
Wolicie zacząć samodzielnie? Przestrzeń robocza w modelu self-serve od 2 200 USD miesięcznie. Załóżcie konto
Pilotaż obejmuje audyt i jeden wąsko zdefiniowany proces – nie wdrożenie platformy. Zakres i cenę ustalamy na rozmowie, na Waszych procesach.
§ 06
Pytania, które padają na pierwszej rozmowie.
Czy AI cokolwiek decyduje?
Nie. Przygotowuje pracę i zatrzymuje się przed czynnościami wrażliwymi: nie zawiera transakcji, nie przenosi środków i niczego samodzielnie nie odrzuca. Krok, który dotyka klienta, systemu ewidencyjnego albo wysyłki na zewnątrz, czeka na człowieka.
Gdzie przetwarzane są dane?
W dwóch miejscach. Przestrzeń robocza, baza danych i silnik automatyzacji działają w Warszawie, na infrastrukturze europejskiej; kopie zapasowe są szyfrowane i trzymane w magazynie o jurysdykcji unijnej. Wywołania modelu idą do Anthropic w Stanach Zjednoczonych, bo to API oferuje routing globalny albo amerykański i nie ma w nim regionu unijnego. Treść zapytań opuszcza więc EOG na podstawie standardowych klauzul umownych, z wcześniejszym maskowaniem identyfikatorów i zerową retencją po stronie dostawcy. Jeżeli Wasze wymogi nakazują inferencję wewnątrz UE, możemy umownie ustalić punkt końcowy w UE.
Czy model uczy się na naszych danych?
Nie. Identyfikatory są maskowane przed wywołaniem, a dostawcę modelu wiążą warunki zerowej retencji i zakazu trenowania. Zapisujemy liczbę tokenów i koszt, nigdy treść zapytania ani odpowiedzi.
Jak szybko będzie pierwszy efekt?
Pierwszy proces działa produkcyjnie 5–10 dni roboczych od startu pilotażu. Ten termin trzyma się dlatego, że zakres jest celowo wąski: jeden proces doprowadzony do końca. Wdrożenie platformy to inna rozmowa i inny harmonogram.
Czy to outsourcing w rozumieniu nadzorczym?
Może nim być i jesteśmy na to przygotowani. Możemy zawrzeć umowę w reżimie outsourcingu MiFID II (rozp. (UE) 2017/565) z prawem audytu, zdefiniowanym wyjściem i bez sub-outsourcingu bez Waszej zgody. Kwalifikacja należy do Was i Waszego zespołu prawnego – my dostarczamy to, czego ta ocena wymaga.
Czy zastępujecie ludzi?
Nie. Zdejmujemy powtarzalną obsługę, zostawiamy decyzje. Odzyskane godziny wracają do pracy, która wymaga osądu.
Czy dziennik zastępuje ewidencję, którą musimy prowadzić?
Nie. To ślad operacyjny tego, co zrobiła Keelra i kto to zatwierdził. Ustawowe obowiązki ewidencyjne zostają po Waszej stronie, a ślad ma je zasilać, nie zastępować.
Co dzieje się po pilotażu?
Rozmowa na liczbach przed i po. Jeżeli wynik to uzasadnia, proces przechodzi na retainer i ustalamy kolejny. Jeżeli nie – zostaje Wam to, co powstało, i na tym kończymy.
Trzydzieści minut i jeden proces do nazwania.
Bez prezentacji. Z rozmowy wychodzicie z wybranym procesem, szacunkiem zysku i wyceną pilotażu.
§ 07
Nie jesteście instytucją finansową?
Sposób pracy jest ten sam wszędzie tam, gdzie powtarzalna obsługa zjada godziny; różni się pakiet branżowy. Napiszcie, gdzie u Was ucieka najwięcej czasu, a powiemy, czy to się spina.